Свои внутренние правила идентификации должников — риск самого банка, а не оправдание пропуска срока

Внутренние правила идентификации должников, которые банк устанавливает для себя, — это его собственное волеизъявление, не имеющее силы для третьих лиц. Банк вправе дополнить эти правила критериями, предусмотренными законом о банкротстве. Добровольный отказ банка проверять все публикуемые идентификационные данные — его собственный риск, переложить последствия такого выбора на других он не вправе.